Lancée en 2017 par Orange, la banque mobile Orange Bank met en avant la gratuité de nombreux services. En 2020, elle a étoffé son offre avec des services haut de gamme payants.
Que propose Orange Bank aujourd’hui ?
Orange Bank, un compte gratuit sous conditions
La néobanque d’Orange propose un compte bancaire en ligne à 0€/mois. Pour bénéficier de ce tarif, les clients doivent effectuer au moins 1 opération par mois. Sinon la carte sera facturée 2€/mois.
La gestion sans frais du compte bancaire
Les clients de la banque mobile n’ont rien à débourser pour :
- L’ouverture d’un compte en ligne,
- La tenue du compte bancaire,
- L’accès à leurs comptes en ligne via le site web ou l’application mobile,
- La réception d’alertes SMS sur la situation de leur solde bancaire.
Des moyens de paiement et des assurances inclus
Avec l’offre gratuite d’Orange Bank, les titulaires d’un compte bénéficient de différents moyens de paiement et d’assurances.
Ainsi, ils ont droit à :
- Une carte MasterCard (carte de paiement internationale à débit immédiat ou différé) : Standard ou Premium.
La formule liée à la Mastercard Standard est sans frais. Contrairement à celle qui est associée à la carte Premium, qui coûte 7,99€/mois. Elle est cependant à 4,99€/mois pendant 1 an puis 7,99€ pour les 18-25 ans.
- Un chéquier.
- Une assurance en cas de perte ou de vol des moyens de paiement.
Les opérations gratuites dans la néobanque
Les clients Orange Bank peuvent, sans sur coût :
- Payer par carte, chèque ou mobile des achats en euros,
- Retirer des espèces dans les distributeurs de la banque ou dans ceux d’une autre banque pour les retraits en euros et dans la zone euro,
- Modifier les plafonds de leur carte bancaire,
- Faire opposition à une carte ou un chèque,
- Mettre en place et modifier un prélèvement SEPA ou un virement en euros et en zone SEPA.
Un pack Premium pour la famille
Depuis peu, la telcobanque propose une offre Premium à ses clients. Cette offre est particulièrement adaptée aux familles nombreuses.
Les frais du pack Premium
Le Pack Premium inclut une carte noire Mastercard haut de gamme. Celle qui brille dans la nuit et représente le sésame qui ouvre aux services Premium. Elle permet d’accéder à plus de cashback, plus d’assurance, plus de garanties… et avec ce pack il est possible de piloter l’argent de toute la famille. Il y a donc des services supplémentaires.
Les frais mensuels sont de 7,99€ par mois pour les 3 premiers mois, puis 12,99€ par mois.
Les services supplémentaires
Le pack famille permet de piloter l’argent de la famille. Le compte principal est donc associé à la carte Mastercard Premium et le compte des enfants à une carte « Plus ». Il est possible d’avoir jusqu’à cinq comptes pour cinq enfants dès 10 ans.
Des services de banque mobile payants
La gratuité est l’une des forces affichées de Orange Bank. Pourtant, certaines démarches et options sont payantes. Une carte bancaire d’une gamme supérieure, l’assistance d’un expert ou encore les incidents bancaires, entraînent des frais.
Le choix d’une carte MasterCard Premium
Pour les clients souhaitant bénéficier d’une carte bancaire MasterCard Premium, les cotisations s’élèvent à 7,99€/mois (sauf pour les 18-25 ans pour qui elle est à 4,99€ pendant 1 an). Les avantages de cette carte incluent un cashback de 5% du montant TTC pour des achats d’équipements Orange sous certaines conditions + les atouts liés au programme de cashback Mastercard.
Le prix des incidents bancaires dans une néobanque
Les banques mobiles sanctionnent financièrement les incidents bancaires. Ainsi, des intérêts débiteurs sont facturés dès qu’une opération est effectuée au-delà du solde. Dans le cadre du découvert autorisé par la banque ils sont de 8%, puis s’élèvent à 16%.
Les frais de rejet en cas d’absence de provision sont également importants : de 8€ maximum pour les virements, ils peuvent être de 50€ pour les chèques.
Enfin, en cas d’inscription à la Banque de France, le prix de gestion du compte est de 30€/an.
Attention aux changements de prix
Les tarifs évoluent ainsi que les conditions d’obtention. Les prix et conditions indiquées sont ceux applicables au 18 novembre 2021. Les autres promotionnelles peuvent varier.
