Orange Bank est une banque française 100% mobile. Depuis sa fondation en 2018, elle mise sur l’innovation et les offres attractives telles que le compte courant, la prime de bienvenue, le livret d’épargne Orange Bank, les solutions de financement sous forme de crédit, et le tout sous le support des boutiques Orange.
Qu’en est-il pour les assurances ?
Une assurance à l’ouverture du compte
Trois types d’assurances disponibles
Orange Bank propose trois assurances au choix à ses clients lors de l’ouverture de leur compte courant :
- Assurance protection des achats,
- Assurance protection d’identité,
- Assurance protection de la vie courante.
Comment en bénéficier ?
Ces assurances dépendent de la carte bancaire sélectionnée par le client d’Orange Bank : soit sur la carte Standard MasterCard, soit sur la carte MasterCard Premium, soit celle du Pack Premium qui permet aux parents d’avoir une CB Premium et jusqu’à 5 cartes Plus pour les enfants.
La protection des achats effectués avec la carte bancaire d’Orange bank
Assistance juridique à l’amiable
Le consommateur se voit protégé systématiquement lors d’un litige avec un commerçant ou un e-commerçant. L’assurance sert ainsi d’assistance juridique amiable. Le détenteur de compte peut aussi bénéficier d’une prolongation de la garantie constructeur pendant 36 mois. Ce qui est un plus par rapport aux 24 mois légaux.
Les conditions
Un bien acheté avec une CB d’Orange Bank est remboursable s’il est cassé ou a été volé dans les 60 jours qui ont suivi son achat. À noter que le remboursement est intégral. Cela s’applique aussi bien aux titulaires des cartes standard que des cartes Premium et même aux enfants disposant d’une carte Plus via le Pack Premium.
La protection des achats est aussi fonctionnelle en cas de livraison de bien non conforme à la commande. Il suffit à l’acquéreur de signaler la non-conformité du bien et il se voit rembourser. Il en est de même si le produit commandé sur internet n’a jamais été livré.
L’assurance protection de l’identité
Veille sur l’e-réputation
Cette prestation d’Orange Bank est un outil de vigilance pour ses clients. Les informations sur internet qui sont associées au nom du client sont identifiées et surveillées. À cet effet, il est facile de déceler toute éventualité de dommage causé à la réputation de ce dernier sur le web.
Suppression des données et réparation des préjudices
En cas d’atteinte à la renommée de sa clientèle sur internet, la prestation d’Orange Bank permet de faire une suppression de ces informations négatives à propos de son client. C’est une assurance qui permet de retrouver son identité numérique et d’obtenir une réparation des préjudices.
L’assurance protection de la vie courante
Perte, vol de papier d’identité ou de clés
Orange Bank se veut être proche de ses clients, et c’est à cet effet que l’assurance protection de la vie courante est proposée dès l’ouverture d’un compte. Le détenteur est indemnisé en cas de perte ou de vol des papiers d’identité. Une assurance serrurière est également offerte en cas de vol de clés. Si le client se fait agresser et perd de l’argent liquide, ou est victime de vol de sac à main, il reçoit aussi une indemnisation.
Soutien psychologique et assistance
En cas de vol du mobile du détenteur de compte, l’assurance protection de la vie courante d’Orange Bank rembourse ce dernier sur les communications frauduleuses faites avec le téléphone. L’assurance protection de la vie courante offre aussi une assistance suite à une agression faite sur la personne. Cela peut aller vers un soutien psychologique ou autre…
Les assurances pour les clients Premium
Assurance voyage
La CB Standard d’Orange Bank n’inclut qu’une assurance moyens de paiement en cas de perte ou de vol et une assistance rapatriement jusqu’à 11 000 €. La carte bancaire MasterCard Premium, quant à elle, propose une étendue d’assistance spécifique pour ses clients. L’assurance voyage, par exemple, prend effet en cas de retard, de modification ou d’annulation de vols. Elle couvre également la détérioration des bagages ou la perte des affaires pendant les vols.
Assurance location de véhicule
Avec la CB MasterCard Premium, le client bénéficie aussi d’une assurance en cas de location de voiture. Si le détenteur de la carte circule en pleine neige ou en montagne, Orange Bank lui garantit les frais de secours en cas d’incident via sa CB.
Assurance à l’étranger
L’assistance premium assure également le rapatriement en cas de problème. Avec la carte Premium, le montant de cette assistance peut aller jusqu’à 155 000 €. Cela peut prendre la forme de frais de rapatriement, d’avance sur les frais d’hospitalisation à l’étranger, ou encore de remboursement des frais médicaux à l’étranger.
Autre
Orange Bank s’engage à renvoyer la CB Premium en cas de perte partout dans le monde au bout de 72 heures.
Bon à savoir
Pour les familles ayant adopté le pack Premium d’Orange Bank, le parent détient une carte MasterCard Premium lui offrant les mêmes avantages en termes d’assurance. En plus, le prix de ce pack est de 7,99€/mois pendant les 3 premiers mois au lieu de 12,99€. Ce tarif promotionnel s’applique pour toute souscription faite jusqu’au 01 février 2023 inclus. L’offre Carte Premium est également prolongée durant cette période et est de 4,99€/mois pendant un an au lieu de 7,99€ pour les 18-25 ans.
En migrant de Visa à MasterCard, Orange Bank a donné un nouveau visuel à ses cartes bancaires. Les primes de bienvenue offertes par l’établissement ont également dans ses mentions légales ont également été mises à jour suite à ce changement de partenaire.
Bilan
Au final, Orange se différencie encore de ses concurrents avec de nombreuses assurances. Les néo-banques et autres banques en ligne proposent habituellement une assurance protection de la vie courante. Les autres types d’assurance dépendent, au final, souvent de la carte de paiement : Visa ou MasterCard et internationale ou pas. Ces assurances permettent de faire grimper la note globale d’Orange Bank même si nous avons conscience que ces protections ne sont souvent que de la poudre aux yeux.
