2024 restera dans les anales de l’évolution des crypto-monnaies comme ayant transcendé le paysage financier mondial. Le secteur, autrefois limité à des passionnés et pionniers de la technologie, se transforme en une force majeure, attirant les regards de Wall Street et des grandes institutions. Cette métamorphose a été catalysée par des événements majeurs tels que l’envolée du Bitcoin au-delà des 73 000 dollars en mars, établissant un nouveau record historique, ainsi que par l’approbation tant attendue des ETF (Exchange Traded Funds) sur Bitcoin et Ethereum aux États-Unis. Ces événements ont renforcé la légitimité des actifs numériques et ont ouvert les vannes à un afflux massif de capitaux institutionnels, bouleversant les dynamiques du marché.
La montée en puissance des cryptomonnaies ne se limite plus aux amateurs ou aux spéculateurs. Une nouvelle classe de riches, façonnée par l’univers numérique, s’impose sur la scène mondiale. Selon les données de New World Wealth, le nombre de millionnaires en cryptomonnaies (ou crypto-milionnaire) a explosé de 95 % en seulement un an, atteignant 172 300 individus possédant chacun plus d’un million de dollars en actifs numériques. Cette richesse ne se limite pas aux millionnaires : les centi-millionnaires (ceux possédant au moins 100 millions de dollars) ont augmenté de 79 %, atteignant 325 individus, tandis que les milliardaires en cryptos, bien que rares, ont vu leur nombre croître de 27 %, totalisant désormais 28 personnes.
L’émergence de cette élite financière n’a pas échappé aux secteurs traditionnels, notamment celui de la migration par investissement. Des entreprises spécialisées comme Henley & Partners constatent une demande croissante de la part de ces crypto-milliardaires cherchant à obtenir des options de résidence et de citoyenneté alternatives. Contrairement à la croyance populaire, ces individus ne se contentent pas de rechercher des paradis fiscaux. Leur quête va bien au-delà : ils visent des juridictions qui favorisent l’innovation, offrent des cadres réglementaires modernes et soutiennent leurs aspirations décentralisées, souvent en dehors des structures bancaires traditionnelles.
Les destinations les plus prisées pour ces investisseurs sont celles qui proposent des programmes de résidence et de citoyenneté par investissement, permettant aux intéressés de résider ou d’obtenir la citoyenneté en échange d’un investissement substantiel. Cela crée un nouveau paradigme où la liberté financière s’accompagne d’une liberté de mouvement, essentielle pour ces investisseurs nomades.
Les nouveaux paradigmes d’investissement
Pour aider les investisseurs à naviguer dans ce nouveau monde des cryptomonnaies, Henley & Partners a mis en place son second indice annuel d’adoption des cryptomonnaies. Cet outil complet évalue les programmes de migration par investissement sous l’angle des investisseurs crypto, en tenant compte de facteurs tels que l’adoption publique des cryptomonnaies, l’infrastructure disponible, l’innovation technologique, le cadre réglementaire, les éléments économiques et la fiscalité.
L’édition 2024 de cet indice offre une analyse encore plus fine des différentes juridictions, mettant en avant celles qui répondent le mieux aux besoins des investisseurs crypto. Singapour se classe en tête grâce à son adoption technologique avancée, son infrastructure solide et son environnement réglementaire favorable aux actifs numériques. Hong Kong, avec sa politique économique robuste et ses avantages fiscaux, occupe la deuxième place, tandis que les Émirats Arabes Unis complètent le podium avec une fiscalité sans égal et une économie en plein développement.
La région Asie-Pacifique se positionne comme une puissance incontournable dans l’adoption des cryptomonnaies, attirant des capitaux massifs ce qui fortifie ainsi son rôle sur la scène financière mondiale. Singapour, avec son cadre réglementaire innovant pour les stablecoins, se distingue comme un leader en matière de finance numérique. Ce pays, qui se veut à la pointe de l’innovation, continue d’attirer les entrepreneurs et investisseurs en cryptomonnaies grâce à des politiques avant-gardistes. L’approbation récente des ETF crypto à Hong Kong en janvier 2024, également disponibles à Singapour, démontre la volonté de ces territoires à rester compétitifs et pertinents dans ce secteur.
Le Moyen-Orient, et plus particulièrement les Émirats Arabes Unis, s’affirme aussi comme un hub incontournable pour les crypto-investisseurs. Dubaï, avec son histoire d’adoption précoce des cryptomonnaies, notamment depuis l’approbation du premier fonds crypto du Moyen-Orient en 2021, renforce son attractivité par des mesures récentes permettant aux résidents de trader des cryptomonnaies directement depuis leurs comptes bancaires. Avec cette facilité d’accès, Dubaï démontre complètement sa capacité à intégrer les actifs numériques dans l’économie quotidienne.
Des pays comme Malte et Chypre se démarquent également par des programmes spécialement conçus pour les investisseurs en cryptos, offrant des environnements réglementaires flexibles et une ouverture aux nouvelles technologies. La Suisse, avec son célèbre « Crypto Valley » à Zoug et à Lugano, reste une référence grâce à ses régulations favorables et son écosystème blockchain dynamique, attirant des entreprises et des capitaux du monde entier.
Les Caraïbes ne sont pas en reste, avec des nations telles qu’Antigua-et-Barbuda et Saint-Kitts-et-Nevis qui adaptent leurs programmes de citoyenneté par investissement pour attirer les entrepreneurs et investisseurs en cryptomonnaies. En modernisant leurs législations, ces pays s’assurent une place de choix dans ce nouvel ordre économique mondial, alliant flexibilité réglementaire et attractivité fiscale. Parallèlement, des pays comme le Panama tentent de se positionner comme des havres de paix pour les investisseurs en actifs numériques, avec des législations favorables et des infrastructures en développement.
Alors que nous constatons des frontières entre finance traditionnelle et numérique de plus en plus floues, l’interaction entre migration d’investissement et cryptomonnaies s’intensifie. Dans cette nouvelle ruée vers l’or numérique, les juridictions les plus attractives seront celles qui parviendront à combiner des régulations favorables, des infrastructures technologiques solides et des opportunités de citoyenneté ou de résidence adaptées. Et à ce petit jeu là, l’Europe semble déjà avoir perdu la guerre.
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