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Tout le monde sait que le marché boursier peut être imprévisible et volatil, et les investisseurs essaient souvent de comprendre si c’est le bon moment pour s’engager dans l’activité boursière, ou s’il vaut mieux attendre que les tempêtes se calment. Cette question est récurrente, en période d’incertitude : les subprimes en 2008, la pandémie de COVID en 2020 et maintenant en 2023 avec les tensions économiques mondiales croissantes et l’instabilité globale.
Nous avons posé la question à des experts de Freedom24 et voici leurs réponses.
Bourse : Face à la volatilité quels sont les indices à suivre ?
Le fait est que les marchés financiers peuvent rester comme « volatil » pendant très longtemps, créant et accumulant des opportunités manquées pour les investisseurs.
Par exemple, si un investisseur restait en dehors du marché pendant les dix pires jours de négociation, alors, depuis 1990, il obtiendrait un rendement annuel moyen de 40%, et non de 12%. Cependant, si l’investisseur ratait les dix meilleurs jours chaque année sur la même période, il devrait enregistrer une perte annuelle moyenne d’environ 13% sur ces rendements.
Le coût de l’erreur pour ceux qui veulent prédire les mouvements du marché est très élevé. Mais ne pas réduire l’allocation de marché d’un portefeuille et avoir une assurance est une stratégie appropriée même pour les investisseurs relativement conservateurs en 2023.
Les résultats récents des rapports de la liste S&P 500 indiquent une tendance positive dans des secteurs tels que :
- l’immobilier,
- les biens de consommation de base,
- les services publics et la finance, ce qui est plus typique du début d’un nouveau cycle économique que de la récession que tout le monde attend.
En fait, l’économie américaine montre tous les signes de reprise :
- L’inflation a ralenti de 4% à 3% (niveau de mars 2021).
L’indice des prix manufacturiers (ISM Manufacturing) a poursuivi sa baisse de huit mois à 46 points en juin, tandis que la lecture du secteur des services était de près de 54 points, en hausse depuis six mois maintenant.
- Le chômage est tombé à 3,6 % et la hausse du salaire horaire moyen est de 4,4% sur un an.
Bourse : Vers quels investissements se tourner ?
D’une manière générale, il est important de rester dans le marché.
Des instruments simples comme le SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) donnent accès à une diversification intelligente pour lisser les risques. De plus, investir à long terme dans le S&P500 est une bonne chose. En l’espace de 5 ans, cet indice américain a subi des turbulences mais la tendance générale est verte. Il est passé de moins de 2800 points à plus de 4400 le 4 août 2023.
Le marché est rarement prévisible et sera toujours volatil.
Ainsi, la question à se poser n’est pas de savoir si c’est le bon moment pour investir, mais comment aborder le moment présent avec un maximum d’efficacité pour augmenter sa performance personnelle sur le marché.
En plus de l’outil ETF conservateur cité ci-dessus, celui qui opte pour une approche traditionnelle peut rechercher à faire des économies. C’est une bonne option pour ceux qui recherchent un rendement modéré avec une stabilité accrue par rapport aux investissements actifs. Il faut bien avoir en tête que les courtiers modernes proposent de nombreux outils et produits financiers en utilisant une seule plateforme, vous pouvez donc investir dans des ETF et effectuer des placements d’argent pour des économies protégées à long terme à partir d’une seule plateforme.
Freedom24 offre à tous les nouveaux clients 30 jours de trading avec 0% de commission et 0 frais pour les recharges par carte bancaire, ce qui est une bonne affaire si vous cherchez à faire un investissement à long terme, sous forme d’ETF ou d’un plan d’épargne.
Sur ce dernier, Freedom24 propose actuellement jusqu’à 4,0% en EUR et jusqu’à 5,9% en USD. Les taux sont mis à jour dynamiquement en fonction du taux de référence LIBOR (London Interbank Offer Rate) et peuvent être supérieurs ou inférieurs au moment de la publication.
Les investisseurs plus expérimentés peuvent utiliser des instruments supplémentaires pour gérer les risques et potentiellement améliorer les rendements. Les options de vente, en particulier, peuvent être utilisées comme outil de couverture pour protéger des positions existantes sur le marché boursier. Une option de vente donne à son détenteur le droit, mais non l’obligation, de vendre une quantité spécifique d’un actif sous-jacent à un prix prédéterminé dans un certain laps de temps. Cela peut être utilisé comme une forme de protection contre les baisses potentielles de la valeur de l’actif sous-jacent. Freedom24 propose actuellement des options sur plus de 1 500 actions américaines à 0,65 euro par contrat et a récemment lancé des cours de formation sur les investissements et les stock options en particulier.
Bourse : ne pas attendre le moment idéal car il n’arrive jamais
Sur le marché boursier, il est important de ne pas attendre le moment parfait car il ne viendra peut-être pas, c’est pourquoi il est nécessaire de déterminer son approche personnelle en fonction de ses objectifs financiers et de sa tolérance au risque.
Un autre élément important ici est de trouver un courtier fiable avec qui travailler. Pour vérifier si une plateforme est sérieuse plusieurs actions sont possibles comme parcourir la liste de ses services proposés, s’assurer qu’elle respecte la réglementation, qu’elle est agréée par des autorités de surveillance telle que l’AMF, et surtout ne pas croire ceux qui pourraient dire que les investissements sont sans risques !
C’est en tout cas ce que propose Freedom24, un courtier en valeurs mobilières européen et une partie de Freedom Holding Corp, cotée au NASDAQ, fondée en 2008. Étant une société cotée en bourse, le courtier est enregistré auprès des principales autorités de surveillance telles que SEC, BaFin, CySEC.
Les investissements en valeurs mobilières et autres instruments financiers impliquent toujours un risque de perte en capital. Les prévisions et les performances passées ne sont pas des indicateurs fiables des performances futures. Il est essentiel de faire votre propre analyse avant de faire tout investissement. Si vous ne savez pas vers quoi vous orienter, mieux vaut demander les conseils d’investissement auprès d’un professionnel certifié indépendant, notre conseiller est à votre disposition.
