L’heure est au bilan pour la solution d’épargne éthique Goodvest.
S’il est bon d’investir durable, est-ce pour autant que cela rapporte ? Si la réponse est fonction de nombreux facteurs tels qu’économiques et géopolitiques, de nombreuses études démontrent que la considération des critères extrafinanciers booste les rendements à long terme. Pour appuyer ses dires, le CEO Joseph Choueifaty dévoile les performances 2023 de son assurance vie et de son PER sur LinkedIn.
L’assurance vie Goodvest est-elle performante ?
Après une année 2022 cataclysmique, l’année 2023 a également été particulière.
De grands évènements se sont succédé pour ne citer que le ralentissement de l’inflation et de l’activité économique, la faillite de plusieurs banques, la crise du plafond de la dette américaine, les hausses successives des taux d’intérêt et le conflit au Proche-Orient. Malgré cela, les classes d’actifs ont été rares à ne pas performer pendant l’année. D’ailleurs, les données de la Fintech au 31 décembre 2023 révèlent que son assurance vie Goodvie a été particulièrement performante :
- 6,16% pour le profil P1 Prudent,
- 7,24% pour le profil P2 Modéré,
- 8,79% pour le profil P3 Volontaire,
- 11,44% pour le profil P4 Ambitieux,
- 12,54% pour le profil P5 Audacieux.
Ces performances nettes sont celles des portefeuilles modèles qui tiennent compte exclusivement de la thématique d’investissement « Transition écologique » présente dans tous les portefeuilles.
À la vue de ces chiffres, on peut dire que Goodvest dépasse les performances moyennes des assurance vie proposant des fonds euros en 2023. Des experts annonçaient sur BFM, la semaine dernière, que la tendance moyenne des fonds euros en 2023 est à 3%. Ce qui est largement inférieur aux chiffres annoncés par Goodvest. Dans un soucis de performance, l’établissement a fait le choix de ne pas proposer de fonds euros dans ses enveloppes. Ce qui semble lui réussir !
Quelles sont les performances du PER Goodvest ?
Pour la même période, le Plan d’Épargne Retraite engagé pour la planète et l’environnement est aussi performant :
- Pour les E-PER Generali dont la durée restante avant le départ à la retraite est de plus de 15 ans : 8,88% pour le profil Prudent, 10,63% pour Volontaire, 12,96% pour Audacieux.
- 15 à 10 ans : 8,03% pour le profil Prudent, 10,63% pour Volontaire, 12,96% pour Audacieux,
- 10 à 7 ans : 7,31% pour le profil Prudent, 9,53% pour Volontaire, 12,05% pour Audacieux,
- 7 à 5 ans : 6,67% pour le profil Prudent, 8,98% pour Volontaire, 11,04% pour Audacieux,
- 5 à 2 ans : 6,31% pour le profil Prudent, 7,87% pour Volontaire, 9,81% pour Audacieux,
- 2 ans à nouveau : 4,95% pour le profil Prudent, 6,45% pour Volontaire, 8,41% pour Audacieux.
Les thématiques Goodvest sont-elles performantes ?
Les thématiques d’investissement optionnelles disponibles chez l’entreprise à mission affichent des performances nettes sur l’ensemble de l’année 2023 :
- -1,67% pour les pays émergents,
- 19,15% pour l’accès à l’eau,
- 12,66% pour les forêts et les bois,
- 6,07% pour la santé,
- 12,75% pour l’emploi et la solidarité,
- -13,48% pour les solutions climatiques.
On constate que l’accès à l’eau, les forêts et l’emploi enregistrent les meilleures performances.
Quelles sont les performances comparées de la thématique Transition Écologique ?
En 2023, comme l’explique Joseph Choueifaty sur Linkedin, les portefeuilles de Goodvest ont largement dépassé le benchmark de fonds Quantalys de 1,26% jusqu’à 3,23% :
- Profil Modéré : 7,24% pour Goodvest contre 5,74% pour les allocations prudentes Quantalys,
- Profil Volontaire : 8,79% pour Goodvest contre 7,53% pour l’allocation équilibrée Quantalys,
- Profil Audacieux : 12,54% pour Goodvest contre 9,31% pour l’allocation offensive Quantalys.
L’annonce de ce bilan 2023 a été l’occasion pour Goodvest de dévoiler d’autres bonnes nouvelles. D’une part, la plateforme d’investissement éthique rejoint le collectif Fair rassemblant les acteurs de la finance à impact social basés en France. D’autre part, l’année 2024 sera marquée par le lancement de nouveaux produits. Parmi ceux déjà annoncés, il y aura de nouveaux fonds, de nouvelles enveloppes et thématiques d’investissement. Une autre nouveauté arrive également d’ici les prochaines semaines.
Pour ceux qui cherchent à prendre de bonnes résolutions, se lancer dans l’investissement responsable et donner du pouvoir à leur épargne, la souscription reste simple. En ce moment, 3 mois de frais de gestion (jusqu’à 500€) sont offerts à l’ouverture d’un compte Goodvest.
Pas de conseils, juste un partage d’informations. Faites vos propres recherches.
Les performances passées ne garantissent pas les performances à venir.
