AXA banque ou Orange Bank : chez qui ouvrir un compte ?
Synthèse du comparatif
AXA Banque a été créée il y a maintenant 20 ans par le groupe du même nom spécialisé dans le domaine des assurances. Son offre bancaire complète bénéficie de la renommée, mais aussi du réseau du numéro 1 mondial de l’assurance. Ses conditions tarifaires sont particulièrement attractives.
Orange Bank, de son côté a été créé en 2016 de l’alliance de l’opérateur téléphonique et de Groupama. Tout comme AXA Banque, Orange Bank bénéficie du réseau d’agences de sa maison mère et propose une offre de services simples et complets.
Alors, comment les départager ? ComparateurBanque.com vous dit tout ce que vous devez savoir sur AXA Banque et Orange Bank.
Synthèse du comparatif
C’est Orange Bank qui remporte de peu le duel qui l’oppose à AXA Banque. En effet, ComparateurBanque.com a choisi d’attribuer à la banque créée par l’opérateur téléphonique la note de 4 étoiles sur 5 contre 3,5 étoiles pour AXA Banque. Pourtant les deux concurrents semblent proposer des offres similaires. De plus, la bonification attribuée par AXA Banque est plus importante. En effet, la banque créée par le groupe du même nom offre une prime pouvant atteindre 250 €, versée sur le livret épargne. Orange Bank verse une prime maximale de 80 € dans le cadre de sa carte Premium ou du pack du même nom.
Retrouvez ci-après, point par point, les autres éléments qui permettent à Orange Bank de remporter ce match.
Qui sont AXA banque et Orange Bank ?
Les grandes dates et des chiffres
Présentation générale de l'offre
Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?
Quels sont les frais de tenue de compte ?
Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?
Quels sont les frais d'irrégularités ?
Quelles sont les spécificités de AXA banque et Orange Bank ?
Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?
Quels sont les principaux comptes disponibles ?
Qui a les meilleurs services annexes ?
Épargne : qui gagne le duel ?
Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?
Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?
Quels sont les autres services annexes disponibles ?
Service client et gestion du compte, qui gagne entre AXA banque et Orange Bank ?
Support client qui a le meilleur ?
Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?
Qui sont ces deux établissements ?
Les grandes dates et des chiffres
AXA Banque a été créée en 2002 par le groupe du même nom. Il s’agit d’un établissement bancaire classique. Orange Bank est une banque en ligne créée en 2016 de l’association de l’opérateur téléphonique avec le groupe Groupama.
Présentation générale de l’offre
Les deux concurrentes ont le même agrément qui les autorise à exercer une activité bancaire, l’agrément APCR pour les établissements de crédit. AXA Banque et Orange Bank ont toutes deux obtenu des récompenses. Orange prend toutefois l’avantage en ce qui concerne le nombre de clients (1,1 million contre 700 000 pour AXA Banque). De même, seule la banque de l’opérateur téléphonique propose une prime de parrainage s’élevant à 50 €.
Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?
Quels sont les frais de tenue de compte ?
AXA et Orange n’appliquent pas de frais de tenue de compte avec une carte bancaire gratuite. Orange Bank impose toutefois trois utilisations par mois pour bénéficier de cette gratuité. Si la condition n’est pas remplie, la carte est facturée 5 € par mois. AXA Banque prélève 6 € par mois pour un compte sans carte bancaire associée.
Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?
AXA Banque propose une carte bancaire gratuite avec la majorité de ses comptes, mais impose un minimum d’achat. En effet, si la carte n’est pas utilisée pour dépenser au minimum 900 € par mois, AXA facture le compte à hauteur de 8 €, 16 € ou 36 € selon la formule choisie. La carte bancaire classique proposée par Orange Bank est totalement gratuite, et ce sans conditions. Orange Bank applique également des frais moins importants pour les retraits et les paiements effectués hors zone euro. De plus, contrairement à son concurrente, la banque au nom de l’opérateur permet à ses clients d’encaisser des chèques et leur donne accès à une carte virtuelle.
Quels sont les frais d’irrégularité ?
Les conditions proposées par Orange Bank lors d’irrégularités sur les comptes de ses clients sont plus intéressantes que celles qui le sont par AXA.
Quelles sont leurs spécificités ?
Quels sont les principaux comptes disponibles ?
AXA Banque propose un panel de comptes bancaires plus important qu’Orange Bank qui donne toutefois accès au livret jeune et un pack premium pour la famille.
Épargne : qui gagne le duel ?
Seule AXA Banque commercialise des livrets réglementés.
Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?
Comme pour l’épargne, AXA prend l’avantage puisque sa concurrente ne propose pas de solution de placement en bourse.
Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?
Orange Bank se démarque en n’appliquant aucuns frais de dossiers contre 800 € pour sa concurrente.
Quels sont les autres services annexes disponibles ?
Ni l’une ni l’autre ne donne accès à des services annexes. À noter, Orange Bank propose toutefois à ses clients de bénéficier de Cashback.
Service client et gestion du compte, qui gagne entre AXA Banque et Orange Bank ?
Support client, qui a le meilleur ?
Tous les supports sont accessibles mis à part le chat pour les clients Orange.
Espace client, chez qui est-il le plus facile d’accéder à son compte courant ?
Ex Aequo sur ce point, les deux banques proposant les mêmes interfaces à leurs clients.
Quelques explications :
* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.
DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.
Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.
Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :
- Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
- Les frais de garde.
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