Hello bank! ou Orange Bank : chez qui ouvrir un compte ?
Synthèse du comparatif
Banque en ligne du groupe BNP Paribas, Hello bank! est une étoile montante du secteur bancaire. Avec son offre simplifiée et sa gamme complète, elle vise aussi bien les jeunes que les catégories socioprofessionnelles supérieures.
Orange Bank, créée 3 ans après sa concurrente, souhaite se positionner sur le même créneau mais en mode un peu plus light et plus agile.
Alors, lequel de ces établissements ressortira vainqueur du match qui les oppose ?
La synthèse du match
Orange Bank et Hello bank! font partie des étoiles montantes de la Fintech en France avec respectivement 1 100 000 et 630 000 utilisateurs. La deuxième est plus ancienne et pourtant elle a moins de clients. Pourquoi ? Et bien certainement car la telco banque dispose d’un vivier potentiel de clients énormes avec son activité dans les télécommunications. Y ouvrir un compte quand on est déjà client permet de réduire ses factures.
Elles proposent à leurs clients une gamme complète de services bancaires qui s’adresse à presque tous les profils. Cependant, la filiale de BNP est plus complète.
Toutefois, les deux établissements ont chacun leurs spécificités.
Si Hello bank! a su rassurer sa clientèle en gagnant le Label Excellence en 2018 pour son compte courant, Orange Bank a été élue meilleure offre digitale en 2019.
En termes de cible, la banque en ligne s’adresse plus particulièrement aux jeunes actifs urbains, entre 25 et 40 ans. De son côté, l’enseigne des boutiques qui vendent notamment des forfaits mobiles a une cible plus large : familles, jeunes, interdits bancaires, professionnels …
Les différences
Les offres, services et produits bancaires qui différencient Orange Bank! et Hello bank! sont :
| Orange Bank | Hello bank! |
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Les similitudes
Les points communs de ses 2 acteurs financiers sont :
- Pas de frais de tenue de compte pour les deux banques ni de frais de dossier, selon le forfait choisi.
- Une prime de bienvenue jusqu’à 80 € (sous condition). Parfois cependant il arrive que la prime ne soit pas disponible.
- Deux banques agréées établissement de crédit (ACPR),
- propose un compte pro, l’une via Anytime, l’autre avec Hello Business,
- Un programme de parrainage de 20 € pour Hello bank! contre 50 € chez Orange Bank.
Qui sont Hello bank! et Orange Bank ?
Les grandes dates et des chiffres
Présentation générale de l'offre
Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?
Quels sont les frais de tenue de compte ?
Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?
Quels sont les frais d'irrégularités ?
Quelles sont les spécificités de Hello bank! et Orange Bank ?
Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?
Quels sont les principaux comptes disponibles ?
Qui a les meilleurs services annexes ?
Épargne : qui gagne le duel ?
Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?
Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?
Quels sont les autres services annexes disponibles ?
Service client et gestion du compte, qui gagne entre Hello bank! et Orange Bank ?
Support client qui a le meilleur ?
Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?
Qui est le moins cher des deux ?
Orange Bank et Hello bank! ont chacun un pack sans frais de tenue de compte. Si le choix se porte sur l’une de ces solutions. Il n’y a pas vraiment de différence.
Cependant, si le client souhaite avoir plus d’avantages, les deux établissements proposent aussi des offres payantes.
- C’est le cas avec Hello Prime de Hello bank! dont le frais de compte coûtent 5 € par mois.
- Chez Orange Bank, les trois formules MasterCard Standard, MasterCard Premium et Pack Premium sont facturées à partir de 4,99 €/mois et jusqu’à 12,99 €.
Le fait que Hello bank! fasse partie des 3 banques les moins chères en France peut jouer en sa faveur.
Quelles sont les différentes propositions de services ?
L’avantage majeur de Hello bank! par rapport à ses concurrentes est l’accès aux agences de BNP Paribas où les utilisateurs peuvent encaisser de l’argent liquide. En plus de cela par rapport à sa rivale ici présente, elle est plus complète avec ses services annexes tels que : l’investissement, l’assurance, plus de proposition de financement …
Au contraire, si Orange Bank s’appuie aussi sur les agences de l’opérateur télécom historique Orange, ses clients ne peuvent y faire qu’ouvrir un compte.
Quelques explications :
* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.
DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.
Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.
Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :
- Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
- Les frais de garde.
Mentions légales :
Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.
Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.