Hello bank! ou Aumax pour moi : chez qui ouvrir un compte ?
Synthèse du comparatif
Aumax pour moi et Hello bank! ne semblent pas jouer dans la même catégorie :
- Aumax pour moi est un agrégateur de cartes bancaires permettant ainsi de gérer tous ses comptes sur une même interface ;
- Hello bank! est une banque en ligne rattachée à BNP Paribas.
Pourtant ces deux établissements ont beaucoup en commun :
- Aumax pour moi permet d’ouvrir un compte courant et de gérer son argent,
- Hello bank! de bénéficier d’un service d’agrégation de comptes.
Comment les départager ou les combiner ?
Bilan du match
Aumax pour moi et Hello bank ! sont des structures bien différentes l’une de l’autre.
L’une, qui a pour maison mère le Crédit Mutuel Arkéa, est une solution de paiement. Elle propose à ses clients de pouvoir profiter gratuitement d’un compte et d’une carte pour leurs besoins quotidiens de paiements, de retraits et de virements.
L’autre est une filiale en ligne de BNP Paribas. Elle offre tous les services bancaires des banques traditionnelles et complets telles que le crédit, l’épargne et la bourse, mais via Internet ou une application.
Les différences
| Aumax pour moi | Hello bank! |
| Fintech du Groupe Arkéa créée en 2017
150 000 clients Fonctionnalités rares : cashback, conciergerie, garantie de reprise et assistance personnel Pas de découvert possible |
Banque mobile du BNP Paribas créée en 2013
630 000 clients Accès aux agences de la BNP Paribas pour certaines opérations, comme le dépôt d’espèces. Découvert autorisé avec Hello Prime Compte joint et compte pro possibles |
Les similitudes
Malgré leurs différences, la banque mobile et la fintech bretonne présentent tout de même quelques points communs :
- Y ouvrir un compte sans condition de revenu (avec la formule Hello One, pour l’une et avec tous les abonnements disponibles pour l’autre)
- Le compte ouvert est associé à un IBAN français,
- Il est possible de payer avec sa montre connectée,
- Une carte virtuelle est mise à disposition,
- Elles proposent une prime de parrainage de 20 €,
- Elles autorisent les virements instantanés,
- Elles cibles les jeunes actifs.
Comment choisir ?
- Ceux qui cherchent un compte principal, peuvent se tourner vers la filiale de BNP qui détient un agrément supplémentaire et offre plus de garanties. Selon les recommandation de l’ACPR.
- Ceux qui cherchent un compte secondaire ultra boosté et pas cher iront vers la jeune pousse,
- Les interdits bancaires ne seront acceptés que chez Aumax pour moi.
Pour le reste, professionnels, couple, en recherche de solution pour investir … regardez les caractéristiques de l’une ou de l’autre.
Qui sont Hello bank! et Aumax pour moi ?
Les grandes dates et des chiffres
Présentation générale de l'offre
Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?
Quels sont les frais de tenue de compte ?
Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?
Quels sont les frais d'irrégularités ?
Quelles sont les spécificités de Hello bank! et Aumax pour moi ?
Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?
Quels sont les principaux comptes disponibles ?
Qui a les meilleurs services annexes ?
Épargne : qui gagne le duel ?
Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?
Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?
Quels sont les autres services annexes disponibles ?
Service client et gestion du compte, qui gagne entre Hello bank! et Aumax pour moi ?
Support client qui a le meilleur ?
Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?
Qui est le moins cher des deux ?
Pour la filiale du Groupe Arkéa, son offre classique est accessible aux personnes âgées de 18 ans et plus, sans aucun frais pour l’ouverture, la carte, la tenue de compte et les opérations courantes (retraits, paiements…). Même certaines opérations réalisées à l’étranger sont sans frais. Ses offres haut-de-gamme sont accessibles à 6,99 et 13,99 € par mois
Pour la banque commerciale connectée, son pack Hello One est à peu près similaire. L’ouverture d’un compte et la carte Visa sont gratuites, tout comme les opérations réalisées sans carte ou encore les retraits par carte via les distributeurs de BNP Paribas. Son offre Hello Prime nécessite de payer un frais de 5 € par mois. Hello bank! se démarque cependant, car elle fait partie du trio des banques les moins chères en France.
Quelles sont les différentes propositions de services ?
La solution de paiement propose un service conciergerie. Elle ajoute à cela son système de cashback lors d’achats auprès de ses partenaires ainsi que son assistant personnel 100% mobile. Quel que soit son projet (crédit immobilier, épargne, mutuelle de santé, déménagement…), celui-ci s’avère utile pour obtenir des conseils avisés.
Outre tous les services connus à une banque, la banque en ligne propose à ses clients de pouvoir ouvrir un compte titres, de faire des virements en devises et de profiter de sa cagnotte gratuite. Elle a également recours au chatbot et messenger pour être au plus près de ses clients.
Quelques explications :
* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.
DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.
Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.
Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :
- Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
- Les frais de garde.
Mentions légales :
Un crédit vous engage, vérifiez votre capacité de remboursement avant de vous engager.
Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.