À l’heure où de nombreux clients n’ont ni le temps ni les connaissances pour investir et gérer un portefeuille, Revolut continue d’étoffer sa gamme d’opportunités de placement. La banque en ligne globale annonce le lancement d’un service de robo-advisor pour ses utilisateurs en France. Explications.
À qui s’adresse le robo-advisor qui automatise l’investissement ?
Pour rendre l’investissement totalement automatique, l’application financière tout-en-un annonce dans un communiqué la sortie de son robo-advisor. Ce service développé à partir des besoins des clients convient notamment :
- Aux débutants en matière d’investissement et qui ne savent pas par où commencer,
- Aux investisseurs dont l’expérience du trading est limitée,
- À ceux qui n’ont pas le temps d’investir activement et d’effectuer des recherches approfondies,
- À ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille sans être obligés de passer des heures à le gérer,
- À ceux qui veulent tout simplement faire travailler leur argent et se constituer un patrimoine au fil du temps au moyen d’une solution sans stress et sur mesure,
- À ceux qui souhaitent épargner pour leur retraite, pour un petit pécule ou pour un achat important.
Pour profiter de ce nouveau produit, il faut avoir au moins 18 ans, résider légalement dans l’EEE, avoir un numéro fiscal ou un code d’identification national personnel, installer l’app Revolut dans sa dernière version et s’abonner à un plan (forfait) Revolut.
Comment fonctionne l’outil de gestion de portefeuille automatisé de Revolut ?
Le robo-advisor est à la fois simple, intelligent et accessible :
- Au cours de leur inscription, les investisseurs remplissent un questionnaire d’adéquation sur leur situation financière, leur tolérance au risque, leur expérience, leurs connaissances et leurs objectifs d’investissement,
- Ce questionnaire va servir pour élaborer une stratégie d’investissement et établir des portefeuilles sur mesure,
- Le capital des clients est investi automatiquement sur le marché. Pour le moment, l’argent est placé dans une variété de fonds. Prochainement, l’offre sera élargie dans des portefeuilles ESG,
- Le portefeuille diversifié et personnalisé inclut des obligations, des actions et d’autres classes d’actifs,
- Pour profiter du robo-advisor, l’investissement initial minimum est fixé à 100 euros. Des virements mensuels automatisés de 10 euros minimum permettent d’approvisionner le portefeuille et d’agrandir sa taille sans lever le petit doigt,
- Les retraits du solde sont possibles à tout moment,
- Les robo-advisors gèrent le portefeuille d’investissements et examinent périodiquement la situation des clients. Ces outils s’assurent qu’il soit continuellement adapté à leurs besoins. Les utilisateurs peuvent alors être amenés à remplir régulièrement un nouveau questionnaire et à modifier leurs informations en fonction des changements significatifs dans leur situation personnelle,
- Des rapports d’adéquation individualisés sont fournis annuellement,
- L’utilisation du service implique des frais annuels de gestion de 0,75% de la valeur du portefeuille et qui sont facturés mensuellement,
- Les rendements attendus dépendent d’un certain nombre de facteurs dont les actifs choisis, l’horizon de placement et les conditions du marché.
La demande d’ouverture d’un compte Robo-Advisor s’effectue dans l’application en sélectionnant « Investir » et en allant à la section « Robo-Advisor » ou « Portefeuilles automatisés ».
Quels avantages à utiliser le robo-advisor de Revolut ?
Le recours à cet outil qui automatise les investissements apporte de nombreux avantages :
- Pratique : l’accès se fait en ligne, à tout moment et n’importe où via l’app financière Revolut,
- Sur mesure : grâce à des algorithmes, les portefeuilles d’investissements sont entièrement personnalisés,
- Automatique : le rééquilibrage du portefeuille s’effectue automatiquement pour rester conforme aux objectifs financiers de l’investisseur,
- Accessible et abordable : contrairement aux conseillers financiers classiques, les exigences d’investissement et les frais sont moins élevés.
En ce moment, Revolut travaille activement à élargir les opportunités accessibles via son Robo-Advisor et à intégrer de nouveaux outils de planification financière.
Il y a un risque de perte en capital. Faites vos propres recherches avant de vous engager et d’investir. Cette page est un partage d’informations et non un conseil en investissement.
