Avis Birdee

l'investissement démocratisé

Birdee est une plateforme de gestion d’épargne en ligne. C’est la nouvelle solution pour investir via son mobile dès 50€ seulement.

Ce robo-advisor est la propriété de Gambit Financial Solutions. La solution a été créée en 2017 par Geoffroy de Schrevel et son siège est basée au Luxembourg.

Birdee met à la disposition de ses clients 20 portefeuilles d’investissement.

Par le biais de combinaison d’algorithmes, l’épargnant peut choisir un ou plusieurs portefeuilles adaptés à son profil de risque et à ses objectifs personnels.

Il peut suivre la performance de son ou de ses portefeuilles à tout moment. Il a aussi la possibilité de récupérer son argent s’il le souhaite. Le retrait de ses gains peut se faire simplement en quelques clics.

Les portefeuilles de Birdee sont créés et gérés par des experts.

Pour pouvoir investir dans un ou plusieurs portefeuilles, l’investisseur doit commencer par s’inscrire en ligne. Dans le cadre de cette démarche, il répond à quelques questions qui permettront à Birdee de mieux cerner ses attentes et son niveau de connaissance du marché.

L’intéressé peut choisir un ou plusieurs portefeuilles et y investir le montant qu’il souhaite dès 50€. Alors que très souvent ses concurrents demandent beaucoup plus.

À partir de là, c’est Birdee qui s’occupe de tout : la gestion quotidienne de l’épargne, les arbitrages nécessaires pour maximiser les rendements, etc.

Il n’y a qu’à suivre l’évolution des performances.

Birdee a mis à la disposition de ses clients un outil de simulation qui à partir du montant investi et de sa durée va comparer les gains et pertes maximales potentielles estimées que ce soit pour un compte titre, une assurance vie ou un livret d’épargne lambda.

L’investisseur doit choisir son enveloppe. C’est à dire s’il va placer son argent sur un compte titre ou une assurance vie.

Birdee propose 5 portefeuilles qui dépendent du profil de l’investisseur :

• Protecteur,
• Modéré,
• Stable,
• Dynamique,
• Défensif.

Et cela se combine avec pour le moment 3 thématiques :

• Modéré Immobilier,
• Modéré Biotechnologie,
• Modéré PME et Petites Capitalisation.

Les choix concrets se font donc sur la thématique sélectionnée.

Les frais de gestion sur Birdee sont fixes, à raison de 1% du montant investi. Ce sont des frais nets par an. La plateforme les déduit du montant déposé sur le compte de l’épargnant et les facture au prorata tous les 3 mois. Ce qui signifie que Birdee prélève chaque trimestre ¼ de frais sur la valeur moyenne des avoirs de l’épargnant pendant le trimestre en cours.

Si un client veut connaître le détail des frais pratiqués par Birdee, il peut :

• Se connecter à son espace client ;
• Cliquer sur  l’onglet utilisateur ;
• Choisir l’option « Mes rapports » ;
• Appuyer sur « Activités » pour consulter les rapports d’activité et « Documents » pour consulter ses rapports de gestion.

La solution Birdee se démarque de ses concurrentes par les avantages qu’elle offre à ses clients. Ces derniers ont juste à définir leur profil d’investisseur et leurs objectifs de placement, puis à choisir leur portefeuille. Birdee s’occupe entièrement de la gestion quotidienne de leur épargne.

Les épargnants n’interviennent pas sur les opérations à réaliser, et sont informés chaque fois qu’une décision est prise sur la composition de leur portefeuille.

C’est donc une solution idéale pour ceux qui veulent se laisser guider par des experts en gestion de portefeuille.

Mis à part dans les livrets d’épargne sécurisés et garantis par le Fonds de Garantis des Dépôts et de Résolution, rares sont les solutions 100% sécurisées et qui permettent de gagner de l’argent.

Pour dynamiser ses supports, et notamment le compte titre, Birdee a intégré des ETF (Exchange Traded Funds) qui sont des fonds d’investissement composés de multiples actions ou obligations. Il y a donc un risque de perte en capital. 

Birdee a mis au point un système de veille et de sécurisation des portefeuilles.