AXA Banque est un excellent assureur qui se diversifie dans les produits bancaires. Nous allons voir ce que son offre vaut aujourd’hui.
Que penser de l’offre épargne de AXA Banque ?
AXA Banque se situe à mi-chemin entre les banques totalement en ligne et les banques traditionnelles basées sur un réseau d’agences physiques.
Les livrets d’épargne règlementaires
AXA Banque propose six livrets d’épargne différents, ayant tous pour points communs l’absence de frais, la sécurisation des fonds et une gestion en toute simplicité via l’espace personnel en ligne. Parmi les produits proposés, cinq sont des dispositifs classiques réglementés. Ainsi, le Livret A et le Livret de Développement Durable et Solidarité (LDDS) permettent d’épargner respectivement jusqu’à 22 950€ et jusqu’à 12 000€, avec un taux d’intérêt de 3%. Les intérêts perçus sont entièrement nets d’impôts.
Le Livret Jeune est lui aussi non imposable : il est accessible aux 12-25 ans, pour un capital de 1 600 € maximum, et il rémunère à hauteur de 3% nets. Le Plan d’Épargne Logement (PEL) et le Compte d’Épargne Logement (CEL) permettent d’épargner tout en offrant l’accès à un emprunt immobilier à des conditions particulières, grâce à l’aide de l’État. Le taux du PEL se situe à 2% hors prélèvements sociaux, pour des fonds non disponibles (tout retrait entraîne la clôture du compte), tandis que celui du CEL est à 2% brut annuel avec une épargne disponible. Les plafonds sont également différents : 61 200€ pour le PEL et 15 300€ pour le CEL.
Un livret exclusif AXA
Enfin, le dernier livret d’épargne disponible est le livret bancaire AXA Banque, qui se veut simple à gérer et offre une rémunération annuelle brute de 0,05% sans condition et sans limite de plafond. Des offres promotionnelles temporaires permettent d’augmenter ponctuellement ce rendement. Ce livret permet de placer ou de retirer des fonds sans limite de montant et sans frais (avec un minimum de 15€ de solde pour conserver le livret ouvert). Accessible aux mineurs, il n’est soumis à aucune condition pour l’ouverture. Ce livret est sans frais et peut être fermé à tout moment.
Les intérêts acquis sont imposables au titre de l’impôt sur le revenu et soumis aux prélèvements sociaux de 17,2% + un acompte fiscal de 12,8% sur les intérêts perçus par an.
Consulter le classement des TOP livrets d’épargne proposés par les banques en ligne.
Que penser de l’offre assurance de AXA Banque ?
Assurance vie
AXA Banque propose des bilans personnalisés afin de conseiller ses clients à la souscription d’une assurance vie. L’ambition est d’accompagner les clients vers une épargne qui leur correspond et de s’adapter à leurs projets : immobilier, préparation de la retraite, financement des études d’un proche…
Consulter le classement des assurances vie des autres banques en ligne ou organismes spécialisés.
La forte présence d’AXA dans ce secteur lui permet de proposer une large gamme et de composer des contrats qui conviennent à tous types de profils. Les versements peuvent être ponctuels ou programmés, et la gestion de l’épargne peut être modifiée en fonction des changements de situation. Le client peut choisir d’être accompagné par des conseillers spécialisés dans le choix des supports. Le taux de rendement du support en euros est allé jusqu’à un maximum de 2,50% en 2016, avec le Bonus Euro +, disponible sous conditions d’épargne et de gestion.
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Les autres assurances d’AXA
Outre les contrats d’assurance vie, les clients d’AXA disposent d’un vaste choix de produits d’assurance : assurance retraite, assurance auto, assurance habitation, mutuelle santé, prévoyance dépendance, assurance emprunteur… L’assurance retraite se décline en deux formules permettant d’obtenir un revenu régulier à vie, l’une à destination des particuliers (le Plan d’Épargne Retraite Populaire : PERP) et l’autre s’adressant aux professionnels.
L’assurance auto peut couvrir tous types de véhicules, avec des formules au tiers, au tiers étendu et tous risques.
L’assurance habitation est personnalisable pour inclure différentes garanties selon le logement et les préférences de l’assuré.
Pour la mutuelle santé, AXA donne le choix entre trois niveaux de protection et propose des offres complémentaires de prévoyance et d’assurance dépendance, ainsi que d’assurance obsèques.
Enfin, la banque peut prendre en charge l’assurance emprunteur en cas de crédit immobilier, même auprès d’un autre établissement.
Pour ceux qui sont en recherche d’une assurance (auto, habitation, santé, animaux…) faire une simulation avec nos outils permettra de trouver en moins de 5 minutes l’offre la plus adaptée.
Que penser de l’offre bourse de AXA banque ?
La preuve que AXA s’immisce dans tous les secteurs : on le retrouve aussi sur les produits liés à la Bourse.
Focus sur le Compte Titres
Le Compte Titres est accessible à tout le monde même ceux qui ne sont pas clients de AXA Banque. Le compte PEA n’est proposé qu’aux clients. Les clients AXA Banque peuvent jouir des deux options.
L’offre de Bourse en ligne d’AXA Banque affiche des tarifs attractifs et se distingue par une grande fonctionnalité de l’interface de gestion.
Consulter le classement des offres pour ouvrir un compte Titres ou PEA.
Cinq formules de gestion
Différentes options sont proposées, avec notamment cinq formules de gestion sous mandat, permettant de prendre en compte les exigences de rendement et de risque de chaque client. L’Espace Bourse est fonctionnel et intuitif, les cours des actions sont indiqués en temps réel et des analyses financières sont disponibles pour aider à la décision.
Bilan :
À titre informatif, il est difficile de trouver les informations sur le site AXA Banque. Même pour nous qui sommes des experts dans le domaine. Les choses seraient-elles complexes chez AXA ?
