Revolut ou BoursoBank, ex-Boursorama Banque : chez qui ouvrir un compte ?
Synthèse du comparatif
BoursoBank, ex-Boursorama Banque s’impose comme le numéro un sur le marché de la banque en ligne en France. C’est sans surprise étant donné l’éventail de services que l’acteur met à la disposition de ses clients et la pression commerciale exercée à coup de méga prime de bienvenue. Cette filiale de Société Générale propose, en effet, des services bancaires très complets à l’instar des établissements classiques.
Revolut, pour sa part, est une banque britannique et licorne internationale qui se démarque par les opérations en monnaie étrangère qu’elle propose. Des produits bancaires utiles au quotidien que ce soit pour des paiements en un clic, aux cryptomonnaies, en passant par l’investissement en bourse, sa gamme de produits est aussi très riche. Cela lui permet de tenir tête à un établissement de renom comme Boursorama.
Synthèse du match
Boursorama s’utilise plus ou moins comme une banque traditionnelle, dans le sens où on peut en faire sa banque principale les yeux fermés et avec l’option 100% digitale en plus. Par ailleurs, l’établissement pratique des frais très bas, ce qui n’est pas négligeable. C’est la moins chère depuis 17 années consécutives.
Quant à la néobanque Revolut, devenue une vraie banque en France depuis 2021, elle est si simple et rapide que cela en est déroutant. Ses tarifs sont également très attractifs. L’acteur propose même un plan Standard gratuit avec de nombreux avantages. Elle rencontre un grand succès chez les jeunes, les voyageurs, les investisseurs et les actifs.
Ainsi, il est difficile de départager les deux établissements. Le choix se fera en fonction de chaque profil de clients.
Différence entre ces deux établissements
Même si les deux acteurs se ressemblent, certaines caractéristiques ne trompent pas.
| Boursorama Banque
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Revolut
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| ● Date de création : 1995 en France (c’est une filiale de SoGe, ex Société Générale).
● 7 millions de clients ● IBAN : FR ● Il faut être résident Français et avoir un compte dans un autre établissement bancaire de l’EEE pour le versement initial. ● Idéale pour les utilisateurs ayant besoin d’une banque passe-partout ● Prime de bienvenue :elle évolue au fil des semaines de 80 à 180€ ● Prime de parrainage : de 50 à 130€ ● Chéquier, encaissement de chèque et chèque de banque ● Plafond de paiement : de 5000€ à 50000€ sur 30 jours. ● Investissement avec IFU transmis pour les impôts : assurance vie, livrets d’épargne classiques (Livret A, LEP, LDDS, PEL), Bourso +, bourse avec PEA et CTO, PERin Malta… ● Financement : crédit immobilier, prêt personnel, rachat de crédit, découvert autorisé. ● Services annexes : agrégation bancaire, Wicount, Boursoprime permet de palier aux difficultés de joindre le service client et d’accéder à des avantages financiers.
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● Date de création : 2014 en Grande-Bretagne
● 50 Millions de clients dans le monde dont 4 Millions en France. ● IBAN : FR ● Ouvert à tous même aux étrangers et interdits bancaires. ● Idéale pour les expatriés, les grands voyageurs, ceux qui aiment quand ça va vite et ceux qui souhaitent investir dans les cryptomonnaies, en Bourse, sur les ETF, les jeunes… ● Prime de bienvenue : 10€ offerts avec notre lien ● Prime de parrainage : très complexe et mal fait. ● Non plafonnée sur les paiements. ● Investissement : bourse, matières premières, Epargne avec un compte flexible, compte épargne, Accès aux cryptomonnaies. Pas d’IFU pour le moment. ● Financement : crédit perso et bientôt immo. ● Services annexes : voyages et loisirs moins chers, eSIM, shopping malin, RevPoints, aide pour optimiser ses abonnements, facilité à faire des dons. |
Similitudes entre Revolut et Boursorama Banque
Malgré les nombreux points qui les distinguent, Revolut et Boursorama ont, néanmoins, quelques similitudes :
- Des frais très attractifs dès 0€ par mois. Ici BoursoBank est élue : Banque la moins chère depuis 2008.
- Rapides comparés aux établissements bancaires classiques. Mais Revolut a l’avantage d’être en temps réel.
- Pas de dépôt d’espèces,
- Pas d’agence bancaire physique. Revolut parle de lancer des stores ou lieu de vie en France.
- Virement instantané,
- Compte-joint,
- Compte jeune : Junior pour Revolut et Freedom pour Boursorama
- Compte professionnel boosté.
- Un programme Shopping : The Corner pour Boursorama contre Revolut Shopper.
- Des solutions pour épargner et investir mais pas les mêmes.
Qui sont Revolut et BoursoBank, ex-Boursorama Banque ?
Les grandes dates et des chiffres
Présentation générale de l'offre
Qui est le moins cher des deux établissements financiers ?
Quels sont les frais de tenue de compte ?
Quels sont les frais liés aux moyens de paiement ?
Quels sont les frais d'irrégularités ?
Quelles sont les spécificités de Revolut et BoursoBank, ex-Boursorama Banque ?
Quels sont les éléments clés de ces deux offres ?
Quels sont les principaux comptes disponibles ?
Qui a les meilleurs services annexes ?
Épargne : qui gagne le duel ?
Bourse, chez qui ouvrir un compte titres (CTO) ou PEA ?
Crédit : qui a la meilleure offre de financement ?
Quels sont les autres services annexes disponibles ?
Service client et gestion du compte, qui gagne entre Revolut et BoursoBank, ex-Boursorama Banque ?
Support client qui a le meilleur ?
Espace client, chez qui est-il plus facile de d'accéder à son compte courant ?
Qui choisir entre Revolut et Boursorama Banque ?
Lequel est le moins cher ?
Au niveau des tarifs, Boursorama Banque et Revolut sont au coude-à-coude.
En effet, les deux acteurs pratiquent des frais très bas et sont largement moins chers qu’une banque classique.
Cependant, Boursorama Banque parvient à surpasser son adversaire avec des frais presque inexistants sur tous les services qu’elle propose. N’oublions pas qu’elle est élue « Banque la moins chère » depuis 17 ans, soit 2008.
Ici tout va dépendre de l’utilisation que l’on va en avoir. Il est facilement faisable de s’en sortir pour 0 euro dans les deux établissements.
Comment les combiner ou trancher entre l’un ou l’autre ?
L’issu de ce match entre Revolut et Boursorama Banque dépend des besoins de chaque utilisateur.
Ceux qui souhaitent disposer d’un compte dématérialisé avec les services bancaires complets et utiles au quotidien peuvent privilégier la filiale de Société Générale.
En revanche, ceux qui voyagent, recherchent de l’instantané, du fun, une communauté soudée et qui recherchent des solutions d’investissement plus modernes peuvent se tourner vers l’établissement britannique.
Cependant, il est aussi envisageable de combiner les deux acteurs pour bénéficier d’un panel d’offres vraiment complet. Même s’il manquera toujours le fait de pouvoir alimenter son compte en espèces. Ainsi, adopter Boursorama Banque et se multibancariser avec Revolut serait une bonne idée. Cela permet de profiter des avantages de la banque en ligne numéro un en France mais aussi des atouts qu’elle n’a pas comme les cryptomonnaies, les RevPoints, la gestion de son argent en temps réel...
Quelques explications :
* Voir les conditions exactes de l’offre sur le site de l’établissement en question.
DAB : Distributeur Automatique de Billets
La prime de parrainage concerne ici le parrain. Souvent la prime parrain et filleul sont similaires.
Le taux moyen indiqué en assurance vie est celui de 2019, sur les profils de défensif à offensif.
Pour la Bourse, dans les banques en ligne sont gratuits :
- Les frais d’ouverture et de fermeture du compte,
- Les frais de garde.
Mentions légales :
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Les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances à venir. Un investissement dans des fonds ou ETC présente des risques, notamment le risque de perte en capital.