Investir en Bourse : définir ses objectifs
Définir vos objectifs
Il s’agit tout d’abord de se poser la question suivante :
- l’objectif est-il de placer un capital à long-terme sur des actions « fond de panier »
- ou de réaliser un trading régulier, de manière à investir de manière à générer des plus-values régulières et importantes ?
La démarche ne sera pas la même selon le choix réalisé.
Analyser ses contraintes
Ensuite d’autres questions importantes apparaissent :
- Quel est le niveau de compétences en trading déjà acquis ?
- Quel est le patrimoine disponible total (hors placements peu liquides, tels que l’immobilier) ?
- Quel est le niveau de revenus actuel, permettant de rapidement combler une perte en bourse ?
Ne pas oublier de prendre en compte les frais de courtage
La rentabilité et le niveau de risque par trade dépendent aussi en partie des frais de courtage. Selon les courtiers en ligne, ces frais représentant 0,1 à 0,2% (avec un minimum d’environ 5€) du montant du trade et doivent être pris en compte dans la rentabilité.
Le capital de départ, selon sa situation personnelle
La nécessité de diversifier
L’une des clés pour réussir en Bourse consiste à diversifier ses placements.
Il semble difficile de réaliser une diversification suffisante avec un capital de moins de 2.000€, donc nous préconisons de débuter avec un capital de 5 à 10.000€ minimum.
La nécessité d’apprendre le trading : penser au paper trading
Avant de se mettre à trader sur des grosses sommes, il faut apprendre !
Un conseil pratique : considérez qu’il faut avoir vécu deux phases de hausse et deux phases de baisse pour maîtriser le trading. Cela prend donc du temps, tout simplement, d’apprendre à suivre les marchés et apprendre à trader. En moyenne, comptez plusieurs mois, voire plusieurs trimestres d’apprentissage.
Pendant cette phase d’apprentissage, il ne faut pas prendre de risques avec son capital !
L’objectif est d’asseoir ses décisions de trading sur une approche rationnelle, basée sur l’analyse des cours, et non sur des réactions émotionnelles, ni sur la volonté de faire « un gros coup ».
Nous préconisons également de ne pas trader avec un tout petit capital, car dans ce cas, on risque de vouloir maximiser ses plus-values en prenant trop de risques.
Il faut préférer dans ce cas le paper trading, qui consiste à ne pas réellement passer les ordres. On suit uniquement ses ordres fictifs dans un journal de trading, qu’on peut suivre dans un simple fichier Excel. Cela permet de visualiser les performances qu’on aurait réalisées, si on avait réellement passé ces mêmes ordres. Une excellente façon d’accélérer son apprentissage du trading, sans prendre le moindre risque !
Limiter le niveau de risque par trade, selon le niveau de capital
Ensuite, lorsqu’on commence à trader réellement, le spécialiste Cédric Froment nous propose dans cette excellente vidéo, d’adapter le niveau de risque par trade, en fonction du niveau du capital de départ :
- 0,9% de risque maximum par trade pour un capital de 5.000€,
- 0,5% par trade pour un capital de 10.000€,
- 0,2% par trade pour un capital au-delà de 50.000€.
L’objectif général est de s’éloigner à tout prix de l’approche de la « bourse casino ».
Eviter l’effet de levier en phase d’apprentissage
L’utilisation du SRD (Service de Règlement Différé) est très utilisé par les traders professionnels. Il permet d’investir plus d’argent que ce dont on dispose, en réalisant un effet de levier.
Cet effet de levier est limité à 5 fois la mise de départ en France. Un trader qui utilise un effet de levier de 5 multiplie son risque de perte par 5. Une transaction qui présente une perte de 100€ se transforme alors en une perte de 500€ !
C’est pourquoi les traders professionnels limitent davantage le multiplicateur d’effet de levier, pour maîtriser leur niveau de risque.
Pour conclure
On voit ici, que le montant à investir sera variable selon les individus. C’est une question très personnelle et la réponse « pour tous » n’est pas la meilleure. Ce n’est qu’en se connaissant et en cernant bien son projet que l’on trouve la réponse.
Si vous souhaitez vous lancer dans le trading boursier et avez besoin d’aide ou de conseils, n’hésitez pas à nous contacter. Notre équipe compte un conseiller financier professionnel à votre disposition.
Cette page est uniquement à titre informatif. Pour profiter de conseils en investissement gratuits, contactez notre conseiller indépendant.
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