Les rideaux sont tombés sur les « Victoires de l’Assurance Vie 2021 » du magazine Le Particulier. Pour cette 7e édition, Fortuneo Vie, l’assurance vie en ligne de Fortuneo Banque se place à la 3ème place dans la catégorie « Contrats Grand Public ».
Une assurance vie qui gagne le cœur des experts
Chaque année depuis 2010, le produit distribué par la filiale du groupe Arkéa se voit décerné des prix par des jurys professionnels. Cette année encore, il fait partie des meilleurs contrats.
Fortuneo vie décroche un Trophée bronze
Pour cette édition de 2021, Fortuneo Vie a obtenu la 3ème place du podium dans la catégorie « Contrats Grand Public ». Le contrat obtient une note de 14,96 sur 20. Elle suit de près Préfon-vie Responsable distribué par Préfon et le contrat Garance épargne de la mutuelle Garance avec des notes respectives de 15,95 et de 15,16.
Pour cette dernière édition, le magazine a travaillé en partenariat avec Quantalys, une société spécialisée dans l’analyse de fonds. Cette dernière a pris en charge l’étude de la qualité et de la diversité de plusieurs supports financiers.
Les contrats qui figurent dans le classement, à l’instar de celui de Fortuneo, se distinguent sur plusieurs points notamment :
- Un fond en euros qualifié de « correct »,
- Des frais raisonnables,
- Une offre financière variée et performante.
Les contrats passés à la loupe
Puisqu’il est distribué par une banque, Fortuneo vie a été classé dans les offres vendues par les réseaux grand public.
Pour noter les différents produits, Quantalys a mis en place une méthode précise :
- Elle a retenu 10 critères,
- Elle a étudié 140 contrats d’assurance vie commercialisés en ce moment,
- Elle a réparti les notes comme suit :
- 15% pour les fonds en euros,
- 50% pour les supports financiers.
- 30% pour les frais.
- 5% pour d’autres éléments divers.
Fortuneo vie parmi les contrats les mieux classés
Si le contrat de Fortuneo proposé en partenariat avec Suravenir a été bien classé, les raisons sont toutes simples. Il s’agit d’un outil d’épargne fiscalement avantageux, souple et qui peut être facilement adapté aux projets des investisseurs.
Un contrat qui cumule les points forts
Le contrat d’assurance vie de la banque en ligne d’Arkéa présente plusieurs atouts :
- De l’adhésion à la gestion du contrat, les investisseurs utilisent l’application ou l’espace client sur le site de la banque,
- Il n’y a pas de frais à l’adhésion,
- Les versements sont également sans frais,
- Les frais de gestion de 0,75% sont compétitifs.
- Le versement minimal est fixé à 100 €,
- L’argent reste disponible,
- L’investissement bénéficie d’une fiscalité avantageuse,
- Des conseillers restent à l’écoute tout au long de la durée du contrat,
- Grâce à la gestion libre, l’investisseur peut piloter lui-même ses investissements. Avec la gestion sous mandat, des experts peuvent les dynamiser.
Des rendements réguliers et attractifs
Le contrat d’assurance vie se distingue par les rendements de ses fonds en euros :
- Du 1er octobre 2016 au 31 décembre 2020, les mandats sont performants :
- Formule modérée : + 2,42%,
- Formule Equilibrée ; + 3,51%,
- Formule dynamique : +4,18%,
- Pour 2020, les contrats en gestion libre sont également performants :
- Suravenir rendement : +1,30% nets,
- Suravenir Opportunités : +2,00% nets.
Pour souscrire Fortuneo Vie, il est nécessaire de détenir un compte de dépôt chez la banque en ligne. Les frais de tenue de compte et la cotisation de la carte bancaire sont en revanche offerts. En ce moment et jusqu’au 30 septembre, pour toute première adhésion, Fortuneo offre 300 € si le versement initial s’élève au moins à 7 000 €
Attention :
Il est important d’avoir à l’esprit que les rendements passés ne garantissent pas ceux à venir.
Cette page est à titre informatif. Si vous cherchez des conseils en investissement pour placer votre argent, contactez notre conseiller agréé par Orias.
