Revolut, la banque digitale internationale utilisée par plus de 50 millions de clients à travers le globe, propose désormais des plans d’investissement sans frais pour les ETF, élargissant ainsi l’accès à l’investissement pour une audience plus vaste.
Regardons ce que propose Revolut et ce que cela apporte aux investisseurs.
Qu’est ce qu’un ETF ?
Un ETF (Exchange Traded Fund) est un fonds d’investissement coté en bourse qui réplique la performance d’un indice, d’un secteur ou d’un actif spécifique (comme le CAC 40, l’or ou les technologies). Accessible comme une action, il permet de diversifier son portefeuille à moindre coût. Les frais sont généralement faibles, et il convient aux débutants comme aux investisseurs expérimentés.
Pourquoi investir dans des ETF ?
Investir régulièrement dans des ETF permet de réduire l’impact des fluctuations à court terme tout en tirant parti de la puissance des intérêts composés. Construisez un plan solide, respectez-le, et concrétisez vos ambitions financières.
Une adoption croissante des ETF en Europe
Les ETF, reconnus pour leur transparence, leurs faibles coûts et leur diversité, séduisent de plus en plus d’investisseurs particuliers. En 2024, chaque mois, 10,8 millions de plans d’investissement en ETF ont été enregistrés en Europe continentale, représentant un volume d’investissement total de 17,6 milliards d’euros.
Des investissements à partir de 1 € et sans commission
Les clients de Revolut peuvent dès aujourd’hui automatiser leurs investissements dans plus de 300 ETF, avec des versements récurrents à partir de seulement 1 €. Parmi les fonds disponibles figurent des références comme le Vanguard S&P 500, iShares Dow Jones Global Titans 50, ou encore Amundi MSCI Emerging Markets. Ces transactions ne seront soumises à aucune commission, indépendamment du type d’abonnement souscrit.
Une offre renforcée pour démocratiser l’investissement
Disponible dans l’Espace économique européen (EEE), cette offre Revolut, fournie par la branche Revolut Securities Europe UAB, a pour but de simplifier l’accès à une gestion de patrimoine intelligente. Les ETF, qui permettent de diversifier son portefeuille en un seul produit, sont proposés pour répondre à des objectifs variés, allant des investissements en actions à ceux axés sur les obligations.
Rolandas Juteika, responsable de la gestion de patrimoine pour l’EEE, explique :
« Nos plans d’investissement en ETF sont conçus pour aider les clients à bâtir leur patrimoine avec simplicité, sans frais cachés. En rendant ces investissements accessibles et automatisés, nous facilitons la prise de décisions financières éclairées et exploitons la puissance des intérêts composés. »
Un éventail d’options d’investissement via Revolut
Revolut propose une offre diversifiée incluant plus de 5000 actifs financiers, allant des actions aux obligations en passant par les ETF. Les fonctionnalités comme le Robo-Advisor permettent aux investisseurs débutants ou pressés d’accéder à des solutions adaptées sans effort. Pour les investisseurs plus expérimentés, l’abonnement Trading Pro offre des avantages supplémentaires tels que des tarifs réduits et des outils d’analyse avancés.
Informations et avertissements
Les différents types d’ETF
Les ETF (Exchange-Traded Funds) offrent une diversité d’options adaptées à des stratégies et des objectifs variés. Ils se différencient par les valeurs dans lesquelles ils investissent, les indices qu’ils suivent ou la stratégie d’investissement adoptée. Revolut propose actuellement des ETF non complexes, conformes aux réglementations de l’Union européenne.
Quelques catégories principales d’ETF
- Indices de marché : Ces ETF répliquent la performance d’une bourse ou d’un marché global, tels que le S&P 500 ou le Dow Jones Industrial Average.
- Indices sectoriels : Ils se concentrent sur des industries spécifiques, comme la technologie, la santé ou l’énergie.
- Indices obligataires : Ces ETF suivent l’évolution d’un marché obligataire, qu’il s’agisse d’obligations d’État ou d’entreprises.
- Matières premières : Investissant dans des actifs physiques tels que l’or, le pétrole ou les produits agricoles, ces ETF permettent d’accéder à des marchés de matières premières.
- Portefeuilles gérés activement : Ces ETF sont pilotés par des professionnels qui sélectionnent les actifs en fonction de leurs analyses et recherches approfondies.
Il existe également des ETF adoptant des stratégies alternatives, comme l’investissement socialement responsable ou la gestion des risques pour réduire la volatilité. Avant de choisir un ETF, il est essentiel d’évaluer vos objectifs financiers et votre tolérance au risque.
Quelques ETF majeurs
Voici un aperçu de quelques ETF qui se sont distingués en 2024 et qui sont généralement accessibles aux investisseurs résidant en France. Cette liste n’est pas exhaustive et ne constitue pas un conseil d’investissement. Il est recommandé de consulter des sources professionnelles et de prendre en compte votre situation personnelle avant toute décision.
Les ETF mondiaux
- iShares Core MSCI World UCITS ETF (Ticker : SWDA sur la Bourse de Londres)
Cet ETF couvre un large éventail de sociétés réparties sur les principaux marchés développés. Il est souvent choisi pour diversifier un portefeuille. - Amundi MSCI World UCITS ETF (Ticker : CW8 sur Euronext Paris)
Concurrent direct de SWDA, il offre une exposition similaire au marché actions mondial, avec parfois des frais de gestion compétitifs.
Les ETF américains
- Vanguard S&P 500 UCITS ETF (Ticker : VUSA sur la Bourse de Londres)
Cette solution se concentre sur les plus grandes entreprises cotées aux États-Unis. Sa popularité s’explique en partie par les frais peu élevés et la réputation de Vanguard. - Lyxor S&P 500 UCITS ETF (Ticker : SP5 sur Euronext Paris)
Autre ETF qui réplique l’indice S&P 500, accessible directement sur Euronext Paris, ce qui peut simplifier l’accès pour les investisseurs français.
Les ETF sectoriels ou thématiques
- iShares Global Clean Energy UCITS ETF (Ticker : INRG sur la Bourse de Londres)
Ciblé sur les entreprises actives dans le secteur des énergies renouvelables, il a suscité beaucoup d’intérêt au cours des dernières années. - L&G Cyber Security UCITS ETF (Ticker : USPY sur Euronext ou ISPY sur la Bourse de Londres)
Porté par la croissance du secteur de la cybersécurité, cet ETF cherche à refléter la performance d’entreprises spécialisées dans ce domaine.
Les points à considérer quand on veut acheter des ETFs
- Frais de gestion : Vérifiez le Total Expense Ratio (TER) ou Ongoing Charge Figure (OCF), car il peut différer significativement entre deux ETF similaires.
- Fiscalité : Selon votre situation, informez-vous sur la fiscalité applicable (PEA, comptes-titres ordinaires, etc.).
- Liquidité : Avant d’acheter, regardez le volume d’échange de l’ETF pour éviter les problèmes de liquidité.
- Exposition géographique et sectorielle : Adaptez votre choix à votre stratégie d’investissement et à votre tolérance au risque.
Avant de passer à l’action, faites vos propres recherches (DYOR) et, au besoin, n’hésitez pas à solliciter l’avis d’un professionnel. Et rappelez-vous que les performances passées ne garantissent pas les rendements futurs, et que les fluctuations de devises peuvent aussi impacter la valeur des investissements.
Connexe : Alliance fintech et blockchain : Revolut rejoint le réseau Pyth (PYTH)
Il y a un risque de perte en capital. Faites vos propres recherches avant de vous engager et d’investir. Cette page est un partage d’informations et non un conseil en investissement.
