Pour compléter ses revenus, anticiper sa retraite ou prévoir sa succession, Fortuneo propose un service de gestion de patrimoine en plus de ses primes d’ouverture.
Le service patrimonial de Fortuneo
La banque en ligne Fortuneo, du groupe Crédit Mutuel Arkéa, offre un panel complet de services financiers. Des comptes courants aux possibilités d’épargne, les clients disposent de nombreux produits bancaires assortis de conseils d’experts. La néo-banque prend également en charge la gestion de patrimoine et le conseil en investissement. De la souscription au suivi des opérations et de la fiscalité, Fortuneo garantit un service patrimonial complet.
Tous les services d’une banque en ligne
En tant que néo-banque, Fortuneo se positionne sur les mêmes produits qu’une agence physique. Elle offre la possibilité d’ouvrir un compte courant ou un livret d’épargne. Elle permet aussi la souscription d’assurance-vie, les placements, le crédit immobilier et même l’assurance automobile. Il était donc logique que Fortuneo présente également une offre de gestion de patrimoine.
Une épargne adaptée à tous les projets
L’offre de la banque en ligne couvre les services allant du Livret A aux placements boursiers, en passant par l’assurance-vie. Ceci permet aux clients de gérer leur épargne en toute simplicité, tout en bénéficiant d’un accompagnement personnalisé. Quel que soit le montant ciblé, les conseillers Fortuneo sont à même de le faire fructifier au mieux. L’offre comporte entre autres, un volet lié aux donations et à la transmission de patrimoine.
Des conseils pour atteindre des objectifs précis
Dans un domaine traditionnellement réservé aux agences physiques, Fortuneo fait le pari de proposer un service dématérialisé. L’offre de gestion patrimoniale est adaptée à différents projets, tels que :
- Obtenir un complément de revenus ;
- Prévoir sa retraite ;
- Gérer ses investissements à moyen et long termes ;
- Optimiser la fiscalité des placements ;
- Anticiper la transmission aux proches.
Pour chaque situation, des conseillers sont disponibles par téléphone ou même sur rendez-vous.
Gérer intégralement son patrimoine en ligne
Avant l’essor des banques en ligne, la gestion patrimoniale s’effectuait exclusivement par le biais d’une agence physique. Aujourd’hui, la fiabilité et la souplesse d’une néo-banque comme Fortuneo permet de proposer ce service. Une véritable révolution qui attire de nombreux clients séduits par la flexibilité et la réactivité des nouvelles banques. Préparer sa retraite ou bâtir son héritage peut à présent se faire d’un simple clic !
Construire son patrimoine à tout âge
Grâce au service patrimonial de Fortuneo, tout le monde peut anticiper au mieux son avenir financier. Si le terme « patrimoine » semblait auparavant concerner les plus riches, aujourd’hui chacun peut construire le sien. Le rôle des conseillers est d’assister les clients dans le choix et la souscription des produits. Ils font ensuite fructifier l’épargne des souscripteurs, tout en leur assurant la fiscalité la plus intéressante.
Des revenus pour aujourd’hui et demain
L’avantage de bénéficier de conseils patrimoniaux réside dans la variété des possibilités offertes par ce service. De plus, il est envisageable de générer de l’argent immédiatement, comme de se constituer une épargne pour la retraite. Ceux qui souhaitent faire profiter leurs héritiers trouveront aussi leur intérêt dans ce service. Dans tous les cas, faire les bons choix au bon moment requiert l’aide de spécialistes compétents. Ainsi, Fortuneo garantit à ses clients un service patrimonial digne de ceux offerts dans les agences traditionnelles.
Une relation de confiance
Selon un classement indépendant des banques, basé sur la satisfaction des clients, Fortuneo arrive n°1 ex æquo. De quoi inciter la confiance de ceux qui cherchent à construire un patrimoine à moindres frais. L’accompagnement des conseillers bancaires permet de tirer le meilleur parti de son épargne, et selon ses possibilités. Dans le domaine de la finance, il est rassurant de pouvoir compter sur l’expertise d’un conseiller fiable.
