Présent sur le marché depuis 2010, le compte mobile gratuit pour tous Sogexia revendique à présent plus de 500 000 clients basés dans une trentaine de pays. Que propose aujourd’hui cet acteur qui se présente comme un challenger bancaire indépendant ?
Quels sont les services bancaires de Sogexia ?
Cet établissement de paiement se positionne actuellement sur le marché des comptes bancaires mobiles pour les particuliers et les professionnels. Son offre unique et complète comprend :
- Un compte bancaire numérique, gratuit, sans condition, sans engagement et sans abonnement,
- Un double IBAN, luxembourgeois et français. Le second n’est pas obligatoire. Pour ceux qui le souhaitent, il est possible d’en obtenir un en l’ajoutant à partir de leur compte en ligne,
- Un espace personnel web et une application mobile pour tout gérer soi-même,
- Une carte Mastercard internationale classique ou en métal, au choix,
- Des virements instantanés illimités et gratuits entre comptes Sogexia,
- Des virements SEPA sortants sans frais,
- Des virements bancaires entrants payants,
- Des virements internationaux à des taux avantageux,
- Des prélèvements automatiques offerts en illimité,
- L’encaissement par carte bancaire jusqu’à 1 500€ par jour pour les particuliers et jusqu’à 3 000€ pour les professionnels,
- Jusqu’à 1 500€ de versements d’espèces par mois pour les particuliers et jusqu’à 9 500€ pour les professionnels. Ce service est offert en partenariat avec Brink’s et le réseau Nirio de la FDJ,
- Jusqu’à 7 500€ de paiements par carte par mois pour les particuliers équipés d’une carte classique et jusqu’à 10 000€ pour les professionnels. Avec une carte métal, les limites sont plus élevées (respectivement 10 000 et 30 000€),
- Jusqu’à 3 000€ de retraits par carte par mois pour les particuliers munis d’une carte classique et jusqu’à 4 000€ pour les professionnels. Les plafonds sont plus confortables avec une carte métal (respectivement 4 000 et 5 000€),
- Des opérations qui s’affichent en temps réel.
Ce compte de paiement en ligne est sans découvert ni agios. Alors que les clients pourront bientôt encaisser des chèques, il ne leur sera jamais possible d’en émettre.
Quels sont les services annexes innovants de Sogexia ?
Cette solution de paiement sans banque propose de multiples services complémentaires :
- Un accès exclusif et gratuit au programme de cashback Sogexia Club afin d’obtenir jusqu’à 20% de réductions sur les paiements en ligne auprès de plus de 1 200 enseignes partenaires,
- Le paiement fractionné en plusieurs fois lorsque le solde du compte est suffisant pour honorer la première échéance,
- Des assurances exclusives haut de gamme qui indemnisent en cas d’accident, décès, utilisation frauduleuse du compte ou de dégradation des achats,
- L’analyse des dépenses,
- L’affacturage pour les professionnels qui cherchent à augmenter leur trésorerie en vendant leurs factures non payées,
- Des terminaux de paiement pour les entreprises qui veulent encaisser facilement les paiements par cartes bancaires.
Pour quelles raisons le compte Sogexia attire autant ?
Le succès de cette solution bancaire alternative basée à Luxembourg s’explique de plusieurs manières :
- Les frais sont simples, attractifs et transparents. Le compte de paiement est totalement gratuit. Les tarifs sont 100% à l’usage. En clair, le client ne paie que s’il utilise son compte. L’établissement se rémunère principalement par la réception d’un virement bancaire, dont les frais varient de 0,20 à 2% selon le montant de l’opération. Le crédit du compte en espèces coûte 0,90€ + 4% tandis que le rechargement par carte bancaire est facturé à 2,50%. Les retraits d’argent liquide par carte métal sont offerts. Ils sont facturés à 1€ l’unité pour les particuliers et 3€ pour les professionnels munis d’une carte classique.
- Le compte mobile est entièrement sécurisé. L’institution financière est agréée au Luxembourg par la Commission de Surveillance du Secteur Financier. L’établissement qui dispose d’un passeport européen fait l’objet de plusieurs audits par an. Les fonds déposés ne sont ni investis ni prêtés. L’argent est logé sur un compte de ségrégation et protégé contre les risques.
- Le service client est humain. Les conseillers basés au Luxembourg et en France accompagnent par email ou par téléphone.
Les services bancaires en ligne de Sogexia sont ouverts à tous. Le compte courant pour particulier s’adresse aux employés, sans emplois, interdits bancaires, étudiants ou encore aux retraités. Quant au compte pro, il convient aux créateurs d’entreprises, auto-entrepreneurs, TPE-PME, professions libérales et aux associations.
