Dans cet article nous vous proposons de vous éclairer sur ces techniques, essentielles pour tout trader en crypto, que vous soyez débutant ou expérimenté.
Trading crypto : Qu’est-ce que la gestion des risques ?
En trading crypto, la gestion des risques renvoie à l’ensemble des pratiques mises en place pour contrôler les pertes potentielles associées à vos trades. Cette approche, loin d’être un luxe, est un pilier incontournable pour préserver votre capital tout en optimisant vos gains. Elle aide à protéger votre capital contre les fluctuations de prix imprévisibles, les erreurs de trading et autres événements négatifs inhérents à cette activité.
Elaborer un plan de trading
L’un des aspects centraux de la gestion des risques est l’établissement d’un plan de trading solide. Ce plan devrait inclure vos stratégies de trading, le moment propice pour ouvrir et fermer les trades, le montant du risque à prendre par trade et votre ratio risque/récompense, entre autres. Une telle organisation permet d’éviter les décisions impulsives et de maintenir une certaine constance dans vos activités de trading.
Trading crypto : comment gérer les risques ?
Le calcul du ratio risque/récompense est une étape importante.
Ce ratio indique le risque associé à un trade par rapport à la rentabilité attendue. En général, les traders optent pour un ratio de 1:1.5 à 1:3.
- Un ratio inférieur à 1:1 indique un risque plus élevé que le potentiel de gain et ce type de transaction doit donc être évité.
- En effet, il est essentiel d’adopter une approche disciplinée et de toujours évaluer l’équilibre entre les risques encourus et les rendements attendus pour chaque transaction.
- Cherchez les opportunités à forte asymétrie positive, c’est-à-dire des trades avec un ratio risque/récompense le plus élevé possible, 1:3 ou plus.
La taille de vos positions est également cruciale. Il s’agit du montant que vous risquez par trade. Pour limiter vos pertes, ne risquez jamais plus d’un certain pourcentage de votre capital total sur un seul trade. Les experts suggèrent souvent de ne pas risquer plus de 1 à 3% de votre capital par trade. En outre, certains traders estiment qu’il ne faut jamais avoir plus de 5% de son capital en trades ouverts, quel que soit le nombre d’opportunités observées.
Ne pas investir plus que ce que l’on est prêt à perdre
Un autre principe fondamental de la gestion des risques est l’investissement responsable.
N’investissez jamais plus que ce que vous êtes prêt à perdre. Cela signifie que vous ne devez utiliser que votre revenu disponible pour le trading. En conséquence, vous évitez le stress et la pression émotionnelle qui pourraient nuire à votre prise de décision.
Cette règle s’applique à tous les marchés et encore plus aux crypto-monnaies. Comme mentionné précédemment, les cryptomonnaies sont souvent volatiles et les mouvements de prix peuvent être rapides et significatifs. Cela signifie que si vous investissez plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre, vous pourriez vous retrouver dans une situation financière très difficile.
L’usage du levier est un autre élément à considérer. Le levier vous permet de trader avec des fonds empruntés, augmentant ainsi vos gains potentiels, mais aussi vos pertes. Il est donc primordial de comprendre son fonctionnement et son impact sur vos résultats de trading.
Trading crypto : utiliser des ordres Stop Loss
L’ordre Stop Loss est un outil précieux qui peut aider à limiter les pertes lorsqu’une transaction va à l’encontre de votre prédiction. Il définit un point de sortie précis sur le marché, ce qui vous permet de contrôler l’ampleur de vos pertes potentielles. Il est inévitable d’essuyer des pertes à un moment ou à un autre, et les ordres Stop Loss permettent de les maîtriser en pré configurant le montant maximum que vous êtes prêt à perdre sur une transaction.
Il est important de noter que certains traders pensent qu’ils n’ont pas besoin de fixer un Stop Loss, car ils estiment qu’ils peuvent déterminer le bon moment pour sortir du marché. Cependant, ils oublient ou ne savent pas que le marché est imprévisible et peut changer rapidement. En outre, l’absence d’un ordre de Stop Loss rend difficile la prévision du montant que vous pourriez perdre sur une mauvaise transaction et donc compliquer votre risk management.
Trading crypto : sécuriser vos bénéfices avec un Take Profit
Le Take Profit fonctionne de manière similaire à l’ordre Stop Loss, à la différence qu’il est utilisé pour sécuriser un profit et non pour stopper une perte. C’est un outil qui permet de verrouiller un profit lorsque le prix atteint un certain point déterminé au préalable. Avoir une attente claire de votre profit potentiel vous aide à déterminer le niveau de risque approprié à prendre. De plus, cela contribue à maintenir la discipline lors des transactions.
Trading crypto : avoir des attentes réalistes
Avoir des attentes réalistes est essentiel pour gérer vos risques. Vous ne pouvez pas espérer un rendement mensuel de 40% sans risquer une grande partie de votre capital. Des objectifs aussi ambitieux vous pousseront à suréchanger ou à utiliser un levier trop important, ce qui pourrait entraîner de lourdes pertes. Fixer des objectifs plus réalistes vous aidera à maîtriser vos émotions de trading comme la cupidité, la peur et l’espoir.
Encadrez votre pratique vous aide à mieux la maîtriser
Le marché des crypto-monnaies est connu pour ses fortes fluctuations de prix, et encore plus que pour tout autre investissement, il y a le risque que votre investissement perde de sa valeur, indépendamment de la certitude apparente des choses. Cela étant dit, la gestion des risques est sans aucun doute l’un des aspects les plus importants pour se lancer dans ce type d’investissement. Une stratégie adéquate de gestion des risques est sans aucun doute l’une des clés du succès. La discipline, la patience, la maîtrise de vos émotions et le respect de votre plan de trading vous mèneront sur le chemin de la rentabilité.
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